Quiconque souhaite r\u00e9gler sa succession peut, en quelques phrases, obtenir des r\u00e9sultats significatifs \u2013 mais aussi entra\u00eener des cons\u00e9quences ind\u00e9sirables. Il est possible d\u2019\u00e9viter les erreurs courantes en r\u00e9fl\u00e9chissant suffisamment t\u00f4t aux questions importantes et en les r\u00e9glant de mani\u00e8re juridiquement claire.<\/p>\n
Confiance dans la succession l\u00e9gale\u00a0<\/strong><\/p>\n On croit souvent \u00e0 tort que le conjoint survivant h\u00e9rite automatiquement de l'int\u00e9gralit\u00e9 du patrimoine apr\u00e8s le d\u00e9c\u00e8s de l'autre. En r\u00e9alit\u00e9, il est tr\u00e8s rare que le conjoint h\u00e9rite seul !<\/p>\n Prenons l'exemple d'un couple, Anna et Thomas, qui a deux enfants. Thomas d\u00e9c\u00e8de sans laisser de testament. Anna ne devient donc pas automatiquement l'unique h\u00e9riti\u00e8re. Ses deux enfants h\u00e9ritent \u00e9galement \u00e0 ses c\u00f4t\u00e9s. Dans le cadre du r\u00e9gime l\u00e9gal de la communaut\u00e9 r\u00e9duite aux acqu\u00eats, le conjoint survivant n\u2019h\u00e9rite, aux c\u00f4t\u00e9s des enfants, que de la moiti\u00e9 de la succession selon l\u2019ordre successoral l\u00e9gal, l\u2019autre moiti\u00e9 revenant aux enfants. Anna forme alors une communaut\u00e9 d\u2019h\u00e9ritiers avec ses enfants. Cela peut entra\u00eener des difficult\u00e9s consid\u00e9rables, notamment lorsque les enfants sont encore mineurs ou ont leurs propres aspirations.<\/p>\n La succession l\u00e9gale peut s'av\u00e9rer encore plus surprenante pour les couples sans enfants. Si Thomas d\u00e9c\u00e8de sans enfants et sans testament, ses parents peuvent h\u00e9riter aux c\u00f4t\u00e9s de son \u00e9pouse Anna \u2013 en particulier ses parents ou, si l'un de ses parents est d\u00e9j\u00e0 d\u00e9c\u00e9d\u00e9, les descendants de ce dernier, c'est-\u00e0-dire par exemple les fr\u00e8res et s\u0153urs de Thomas ou leurs descendants.\u00a0<\/p>\n Le Dr Sophie Burchardi, directrice g\u00e9n\u00e9rale de la Chambre des notaires de Hambourg, souligne : \u201e Dans la plupart des cas, il vaut mieux ne pas laisser la succession se r\u00e9gler simplement selon la loi, mais consigner ses propres volont\u00e9s dans un testament. \u201c L\u00e0 encore, certains \u00e9cueils guettent toutefois.<\/p>\n Un testament sign\u00e9 n'est pas automatiquement valable<\/strong><\/p>\n Des erreurs sont souvent commises d\u00e8s la r\u00e9daction du testament, car un testament olographe doit \u00eatre enti\u00e8rement r\u00e9dig\u00e9 et sign\u00e9 de la main de l'auteur. Un document r\u00e9dig\u00e9 \u00e0 l'ordinateur, puis imprim\u00e9 et sign\u00e9, ne suffit pas : il est nul et non avenu. Lorsque des \u00e9poux \u00e9tablissent un testament conjointement, l'un des deux doit r\u00e9diger le testament de sa propre main, mais l'autre doit \u00e9galement le signer.<\/p>\n D\u00e9signation d'h\u00e9ritier ambigu\u00eb<\/strong><\/p>\n La plupart du temps, lorsqu'on r\u00e9dige un testament, on souhaite avant tout une chose : clarifier la situation et \u00e9viter ainsi des conflits \u00e0 ses proches par la suite. Pourtant, ce sont justement les formulations apparemment simples qui donnent r\u00e9guli\u00e8rement lieu \u00e0 des questions d'interpr\u00e9tation et \u00e0 des conflits.<\/p>\n L'exemple suivant illustre bien les pi\u00e8ges qui peuvent se cacher : une m\u00e8re \u00e9crit dans son testament :\u00a0\u201e Je l\u00e8gue ma maison \u00e0 ma fille. Mon fils h\u00e9rite de mes avoirs bancaires. \u201c Ce qui semble clair \u00e0 premi\u00e8re vue soul\u00e8ve en r\u00e9alit\u00e9 d\u2019importantes questions juridiques : la m\u00e8re a-t-elle d\u00e9sign\u00e9 uniquement son fils comme h\u00e9ritier et n\u2019a-t-elle accord\u00e9 qu\u2019un legs \u00e0 sa fille ? Ou souhaitait-elle faire de ses deux enfants ses h\u00e9ritiers ?<\/p>\n La diff\u00e9rence juridique est consid\u00e9rable : un h\u00e9ritier devient le successeur universel du d\u00e9funt ; tous les droits et obligations sont ainsi transf\u00e9r\u00e9s \u00e0 l\u2019h\u00e9ritier \u2013 y compris, par exemple, les \u00e9ventuels autres biens qui n\u2019ont pas \u00e9t\u00e9 mentionn\u00e9s dans le testament. Un legs, en revanche, ne conf\u00e8re en principe qu\u2019un droit \u00e0 un avantage patrimonial d\u00e9termin\u00e9. Si les termes \u201e h\u00e9riter \u201c et \u201e l\u00e9guer \u201c sont utilis\u00e9s de mani\u00e8re erron\u00e9e dans le testament, cela peut entra\u00eener de longs litiges.<\/p>\n Effet de liaison involontaire\u00a0<\/strong><\/p>\n En ce qui concerne les testaments conjoints, qui peuvent \u00eatre r\u00e9dig\u00e9s conjointement par des couples mari\u00e9s \u2013 mais pas par des couples non mari\u00e9s \u2013, de nombreux couples mari\u00e9s ignorent que certaines dispositions ne peuvent plus \u00eatre modifi\u00e9es par le conjoint survivant apr\u00e8s le d\u00e9c\u00e8s du premier conjoint. Un exemple classique est ce qu\u2019on appelle le \u201e testament berlinois \u201c, dans lequel un couple se d\u00e9signe mutuellement comme h\u00e9ritier unique et leurs enfants communs comme h\u00e9ritiers de dernier rang. Si, apr\u00e8s le d\u00e9c\u00e8s du premier conjoint, le conjoint survivant souhaite modifier le testament, par exemple pour favoriser davantage l\u2019un des enfants ou d\u00e9signer un nouveau partenaire comme h\u00e9ritier, l\u2019effet contraignant du testament commun peut s\u2019y opposer. La question de savoir si tel est le cas d\u00e9pend de la formulation concr\u00e8te du testament commun.<\/p>\n Conseils notariaux pour une mise en \u0153uvre en toute s\u00e9curit\u00e9 des derni\u00e8res volont\u00e9s\u00a0<\/strong><\/p>\n Les notaires veillent \u00e0 ce que les derni\u00e8res volont\u00e9s soient consign\u00e9es de mani\u00e8re juridiquement claire et conforme aux r\u00e8gles de forme. Ils fournissent des conseils sur les diff\u00e9rentes options possibles et expliquent les cons\u00e9quences juridiques de la disposition choisie.<\/p>\n Un autre avantage pratique du testament notari\u00e9 appara\u00eet apr\u00e8s le d\u00e9c\u00e8s : il remplace g\u00e9n\u00e9ralement le certificat d'h\u00e9ritier comme preuve de la succession, lorsque celle-ci en ressort clairement. Les h\u00e9ritiers sont ainsi dispens\u00e9s d'une proc\u00e9dure d'obtention de certificat d'h\u00e9ritier, qui est souvent longue et co\u00fbteuse.\u00a0<\/p>\n Vous trouverez plus d'informations et d'images sur ce sujet et sur d'autres th\u00e8mes sur le site Internet du r\u00e9seau de m\u00e9dias des chambres notariales sous :<\/i><\/p>\n